想投资比特币?你必须得先知道这些事儿

  腾讯财经讯 据CNNMoney报道,每个人都在讨论加密货币,即使他们对加密货币并没有全面了解。有些人甚至在没有全面了解加密货币的情况下投资了它们。

  加入这种狂热,只会变得越来越容易。像RobinHood这样的应用程序,以及像CoinBase这样的交易所,让比特币、以太坊以及其它大量加密货币投资简单得就像敲键盘一样。就连银行和券商都在想法设法从中获利。

  有些人因为投资加密货币变得富有,与此同时有更多人并未成为加密货币投资的受益者。原因在于:加密货币的波动性如此大,以至于它们的价值图表看起来就像心电图一样。举个例子,2017年,比特币的价格涨幅超过了2000%,至创纪录的20000美元,但是今年早些时候这种加密货币的跌幅又超过了50%。在9月份的绝大部分时间里,比特币的交易价格都仅高于6000美元而已。

  忽高忽低的特性是由特定加密货币价值认知的突然改变引起的。尽管加密货币的价格和传统股票一样是由供需决定的,但是炒作在加密货币的价格波动中扮演了非常重要的角色。新闻报道也能够影响价格。比如说,任何提及加密货币交易所遭黑客袭击的新闻,都会导致价格暴跌;任何和加强监管有关的传言则会安抚投资者,推高价格。

  增加了加密货币价格不确定性的因素是,这个领域基本上不受监管,不良行为比比皆是。虽然企业在进行首次代币发行之前面临很多监管障碍,但是鉴于该领域不受监管,因此发起首次代币发行实际上要容易得多。这种情况很容易催生一些从一开始就注定失败的投资:经验不足的投资者把赌注押在了那些构思拙劣或可疑的公司,而这些公司没有经过监管审查,更达不到任何财务、会计或道德标准。很多人认为,没有人是在真正投资加密货币,他们只是在投机而已。

  国际计算机科学研究所高级研究员尼古拉斯·韦弗指出:“投资者认为,加密货币唯一的价值便是日后会有人出更高的价格。”

  当然,这些因素都未减弱人们对比特币等加密货币的投资热情。但是,任何想要投资加密货币的人,都应该三思而后行。

  对加密货币投资仍有兴趣?

  是的话,你必须得先知道这些事儿:

  什么是加密货币?

  加密货币实际上是在不同人之间以匿名形式进行交易的数字货币。加密货币交易不依靠任何媒介,其中包括银行和法定货币机构,不受政府监管,没有任何中介费用。加密货币的“加密”指的是,使用密码学的设计来确保货币流通各个环节安全性和私密性。

  新加密货币是通过一种名为“采矿”的技术创造出来的。这个过程需要可解决复杂算数问题的性能强大的计算机。“矿工”每解决1个问题大约会花费10分钟的时间,并以创造出预定数量的加密货币为解决。需要指出的是,每种加密货币的数量是固定的。随着时间的推移,为解决每个问题而奖励的货币数量逐渐减少。

  以比特币为例,为了避免通货膨胀,这种加密货币通过加密钥匙作为数字签名,且根据创始时的协议,上限为2100万枚。比特币诞生于2009年,是目前全球市场价值最高的加密货币,据信是由日本籍美国人中本聪创造的。2008年,中本聪曾发表过一篇题为《比特币:一种点对点的电子现金系统》的论文,其中就提到了比特币创始的初衷“点对点的电子现金,可不需要经过金融机构,直接在交易双方之间传送”。

  目前,全球有1500多种加密货币,其中大部分可以在基于区块链技术的加密货币市场中流通。在一段时间里,你只能在互联网最黑暗的角落看到这些货币。在这些角落里,有些人用它们进行各种可疑甚至非法的活动。比如说,毒贩之所以喜欢加密货币,是因为它们的交易几乎是无形的。不过,2014年,事情开始有了变化:电商巨头Overstock成为全球首家接受比特币的美国大型零售商。微软和Expedia等大公司紧随其后。

  现如今,加密货币已经走进主流世界,就连星巴克都想要寻找可让顾客使用比特币来支付的方式。

  什么是区块链?

  区块链是让加密货币得以正常运行的幕后技术,是一种公开的,数字化的交易分类帐。

  从广义上来讲,区块链技术是利用块链式数据结构来验证与存储数据、利用分布式节点共识算法来生成和更新数据、利用密码学的方式保证数据传输和访问的安全、利用由自动化脚本代码组成的智能合约来编程和操作数据的一种全新的分布式基础架构与计算方式。

  因为每一笔交易都在匿名形式下进行,所以让加密货币成为了那些想要在交易中保护个人隐私的人的理想选择。到目前为止,区块链技术一直被用于追踪金融交易。但是,人们已经开始探索这种技术在银行、体育、医疗甚至食品安全领域的记录保存能力。不过,那就是另外一码事了!

  从哪里入手?

  在开始进行加密货币交易之前,你需要两件东西:交易所和钱包。

  你需要通过交易所将手中的货币兑换成加密货币。你需要用钱包来储存自己的加密货币,并通过电子钱包送出或接收加密货币。

  电子钱包主要有两种:硬件和软件。软件钱包通过应用程序或设备来运作,如果你想主动交易的话,会用到这种钱包。硬件钱包是一种实体储存设备,用于长期持有加密货币。形象地说,硬件钱包有点像保险库。需要知道的一点是,虽然硬件钱包非常安全,但是却不是那些想要进行快速交易的人的理想选择。

  很多公司提供钱包或交易所服务。有些公司,比如说美国最大加密货币交易所Coinbase,这两种服务都提供。Coinbase Consumers的总经理丹·罗莫洛说:“我们认为,这是为生态系统中的新人提供一个简单入门点的最佳方式。”但是,在你考虑进行重要投资之前,一定要记住一点,那就是“加密货币是新技术”。三思而后行!罗莫洛警告称:“你不应该把毕生的积蓄都拿来投资加密货币。”

  意识到一旦你进行了加密货币交易就不能撤销,也很重要。一定要确保你把钱送到了正确的人或机构手中。错误无法弥补。当然,没人能保证你的投资会万无一失。如果有人黑了你的钱包,偷走了你的比特币,只能算你运气不好。像Coinbase这样的交易所,为客户提供了反公司范围内黑客行为的保险。

  哪里可能会出错?

  加密货币的最大问题,也是对于一些投资者来说最有吸引力之处是:它们所具有的缺乏监管和分散的性质,为买家和卖家提供了从传统投资中无法得到的隐私。

  但是,这也意味着,因为几乎没有监管或安全举措,你的投资基本上处于没有受到保护的状态中。正因为如此,很多央行发出不利于加密货币的警告。到目前为止,被誉为“股神”的沃伦·巴菲特一直认为,比特币是“老鼠药”。早在2013年的股东大会上,巴菲特就首次提及了加密货币。他说:“在我们的490亿美元中,并没有计划转向比特币。”在巴菲特表态的时候,比特币的价格还不到130美元。

  即便是曾在5月份宣称将创建一个以比特币和加密货币为重点业务的交易平台的高盛集团,近来似乎也不太确定了。在年中经济报告中,高盛指出,比特币既不能作为交易的媒介、价值贮藏手段,也不能充当价值尺度。瑞银也表现出类似的担忧,声称比特币太“不稳定”,难以成为主流货币。

  总而言之,想要投资加密货币的人,一定要慎重、慎重再慎重!

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作者:腾讯财经
来源:李卓综合金融客户经理

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