比特币十周年 | 最自由的货币与最曲折的监管

币安交易平台  2018-10-29  比特币/比特币(BitCoin)栏目  

  导读:比特币自2008年创立以来十年的光景之中,价格的波动始终牵动市场情绪,“过山车”似的行情走势,不断刷新人们对比特币的认知,但是每一次价格疯狂波动的背后一定离不开各国政策的推出。

  自2008年中本聪第一次发布比特币白皮书以来,已经有十年的时间,这十年之间比特币价格的每一次波动都牵动着市场投资者的心,比特币价格有过让人激动不已的大牛市,也有过让人难以支撑的大熊市,毫无疑问,对于比特币而言,2017年绝对是振奋人心的辉煌时刻,价格在12个月内从1000美元猛涨至20000美元。这一波暴涨,让比特币有了更多的追随者,当然价格的暴涨暴跌一直让比特币在争议和热捧中行走。

  2018年比特币价格跌至近6000美元,相比价格最高峰跌超50%,可以说下跌到让投资者怀疑人生,很多金融专家说比特币要接近崩盘了。

(比特币十年价格走势图)

  其实比特币“过山车”似的价格走势背后一定有很多原因。市场操控、黑客攻击,山寨币、分叉币涌现,市场动态,各国监管政策出台等都是影响其价格波动的因素。

  2018年 | 比特币价格萎靡 全球政策频出

  在这十年之间每一次价格剧烈波动的背后,各国政策是怎样变化的,我们先来看2018年。

  (2018年比特币价格走势)

  相比2017年的最高峰近20000美元,2018年BTC的表现则让人大跌眼镜,2018年1月7日比特币价格最高达到17389美元,流通市值2919亿美元,但是比特币价格从1月8日开始呈现下跌趋势,8日一天跌幅超15%,此后价格起伏波动,2月7日BTC价格跌至7053美元,跌幅达近59%。3月BTC价格跌下7000美元关口,此后价格在6000美元-9000美元之间波动,但是,10月15日下午1点,比特币从不足6400美元在不到两个小时之内就飙升至7788美元,现BTC价格在6500美元左右浮动。

  价格的波动和各国的监管政策是分不开的。

  美国方面:2018年1月7日,美国纽约证券交易所已经申请了多支比特币相关的交易所基金(ETF)许可,在提交给美国证券交易委员会的一份文件中显示,该交易所打算推出5种不同的ETF;3月,美国证券交易委员会发文表示,在解决数字资产市场波动性、流动性和操控风险等问题之前,他们将不会通过比特币相关的ETF申请;7月,美国SEC将要推迟批准比特币ETF;10月比特币价格的下跌政策方面没有很大的影响主要是,USDT事件的发酵导致的,彭博社报道,注册于波多黎各的Noble银行,受2018年的数字货币熊市影响,已濒临破产。目前,这家银行正以500-1000万美元的价格,寻求潜在的收购方。公开资料显示,TETHer与Bitfinex,是Noble银行最重要的两个客户。Tether口中为USDT提供等额美金担保的银行账户,就设在Noble银行,10月11日数字货币交易所Bitfinex于当天暂停了欧元、美元、日元和英镑的所有法定电汇存款,预计将在一周内恢复,引发恐慌USDT暴跌引发BTC短线上涨。

  韩国方面,1月8日,韩国政府启动数字货币监管合规性检查,也是造成BTC价格下跌的原因之一,1月20日韩国将开始在数字货币交易中实施实名制;7月30韩国政府发表“2018年税务法律改政案”中,在对于初创公司和中小型公司减免税务对象中不包括加密资产买卖与中介行业(数字资产交易所)。韩国政府希望通过此次决定降低数字资产热潮,并将交易更加透明化。

  中国方面, 2018年1月22日,央行支付结算处下发《关于开展为非法虚拟货币交易提供支付服务自查整改工作的通知》;1月23日,中国互联网金融协会发布《关于防范境外ICO与“虚拟货币”交易风险的提示》;2018年8月22日,北京市朝阳区金融社会风险防控工作领导小组办公室发布《关于禁止承办虚拟币推介活动的通知》;8月24日,银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局联合发布,关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示。中国一系列监管政策的出台从一定程度上影响了比特币价格走势。

  日本方面,自从2018年1月CoinCheck被黑客盗取价值5.23亿美元的数字资产后监管趋严,对待ICO是默许的态度;9月日本金融厅(FSA)公布了2018工作年度(2018年7月至2019年6月)的财务管理政策。FSA指出,对于虚拟货币,将严格进行注册审查和监控,以应对虚拟货币从交易所被盗的问题。FSA还对行业自律组织的认证申请进行了审查,并表示将在早期阶段促进自我监管职能的建立。

  另外,马耳他议员于6月份通过了有关加密货币,区块链和分布式账本技术的三项法案,对该国监管加密货币相关业务的法律格局进行了一系列改变,币安,Okex等交易所纷纷迁往马耳他。

  2017年 | 比特币迎来巅峰时刻 国外市场政策宽松

  (2017年比特币价格走势)

  2017年是比特币十年发展长河中非常重要的一年,BTC价格在今年也达到了顶峰,1月11日BTC价格近800美元附近波动,随后价格一直波动上升,12月11日当天BTC价格在三小时内连续突破15000美元和16000美元关口,一度飙升至17300美元附近,随后在16000美元至18000美元之间波动,当天最终价格定于16680美元。12月16日,24小时内BTC价格从17647涨至19364美元,涨幅超过9%。

  其实在2016年BTC价格就已经处于高位,2017年在此基础上再次突破历史高位达到20000美元关口,是因为,2017年12月11日芝加哥期权交易所(Cboe)正式上线比特币期货合约,这也是比特币价值转移的一种方式,基于比特币推出的金融衍生品问世,这一期货合约的推出助推BTC价格达到17300美元左右,12月18日,芝加哥商业交易所(CME)推出比特币期货合约,并宣布提前至12月17日开放交易。这一利好消息再次推升BTC价格达到历史高峰,当时多家比特币交易平台价格已经超过20000美元。

  除此以外,中国方面,2017年9月4日,中国七部委联合发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》,严厉打击严厉打击各类代币发行融资活动,明确ICO属于非法。当时比特币价格在4800美元位置上下波动,中国监管政策的出台,10月份所有中国内的交易所全部关停,中国加密货币市场的热度突然退却。这一政策的出台也是监管方面的风水岭,17年年底以后各国关于加密货币相关的政策纷纷出台,加密货币市场迎来监管合规化的一年,9月4日当天BTC价格为4506美元。

  韩国方面,对于比特币等加密货币的监管政策一直不是很明确,出台的一些列相关政策都是将要监管,但是没有明确的政策出台,监管环境方面相对宽松,2017年12月15日,“韩国区块链协会”召开《数字货币交易所自律控制案》说明记者招待会,相关部门将建立监管委员会,并于2018年1月1日起正式按照规定对运营机构进行监管。

  12月27日韩国政府将禁止加密货币交易所的匿名账户。韩国战略与财政部,金融服务委员会,司法部,公平交易委员会和金融监督委员会组成的韩国政府及其加密货币工作组在12月13日举行的紧急会议上透露,外国人和未成年人投资者将被禁止交易比特币。

  12月14日,韩国政府正在准备一项法案,旨在保护交易者的的投资安全,要求加密货币交易所必须符合6个条件,否则将被禁止交易。一是,客户的资金必须分开储存;二是,交易所必须对投资风险进行提示与全面解释;三是,用户必须实名认证;四是,必须建立一个反洗钱系统;五是,必须设有秘钥保护制度;六是,交易所必须向公众披露交易细节,增加透明度。此外,韩国还将禁止ICO行为。

  9月5日,根据韩国商业银行的一份报告,韩国政府已经声明:他们将惩罚以股票发行形式筹集资金的初始投币,即ICO融资方式,其中也包括诸如瑞士等国家允许使用的加密数字货币,因为ICO融资方式违反了《资本市场法案》。

  日本方面,在1月CoinCheck被黑客盗取价值5.23亿美元的数字资产事件之前对于加密货币的监管政策比较宽松,2017年3月,日本通过了《关于虚拟货币交换业者的内阁府令》,宣布正式承认比特币作为法定支付方式的地位;2017年7月,在日本兑换比特币将不再征收8%的消费税;2017年11月,日本政府发起ICO,振兴地方经济。

  2017年中国对于加密货币市场是严监管的态度,9月4日以后全面禁止国内加密货币交易所,韩国和日本相比较政策环境宽松,日本和韩国的比特币投资者不断进入加密货币市场,当时有报道称韩国大妈都炒币,所以2017年加密货币市场一直很活跃,BTC的价格也是不断攀上高峰。

  2016年 | 年底突破1000美元 日本为数字货币提供明确法律

  (2016比特币价格走势)

  2016年,比特币市场相较之前变化是巨大的。BTC价格从1月分的400美元左右开始逐渐拉伸,12月BTC价格突破1000美元关口,也为2017年的大牛市做了一定铺垫。

  2016年基于比特币底层技术区块链迎来发展时期,数字货币逐渐开始逐渐作为支付手段,多用于跨境支付场景,加密货币市场涌现出上千种数字货币,比特币交易所也达到数十家,中国的比特币交易成交量占据全球80%,监管环境美国和日本较为宽松。

  美国方面,美国监管机构将比特币界定为“可转化虚拟货币”,受《银行安全法》监管;2016年12月,美联储发布首个区块链报告《支付、清算与结算中的分布式分类账技术(DLT)》,强调区块链技术在银行交易结算中的突出价值。

  中国方面,对于区块链作为底层技术的应用方面持肯定态度。

  从这些政策中来看,国家对区块链作为底层技术应用的方向持肯定态度,2016年10月,工业和信息化部发布《中国区块链技术和应用发展白皮书(2016)》;12月,“区块链”首次被作为战略性前沿技术写入《国务院关于印发“十三五”国家信息化规划的通知》;但是对于加密货币和ICO相关的投资风险中国一直处于谨慎监管状态但是没有全面禁止。

  韩国方面,韩国开始探索区块链技术,但是韩国政府认为比特币不是真正的投资,不会对比特币征收资本所得税,因为这将会增加虚拟货币的合法性。

  日本方面,2016年5月25日,日本国会通过《资金结算法》修正案(已于2017年4月1日正式实施),正式承认数字资产为合法支付手段并将其纳入法律规制体系之内,从而成为第一个为数字资产所提供法律保障的国家。

  2015年 | 价格持续低迷 监管框架崭露头角

  (2015年比特币价格走势)

  2015年BTC价格处于低迷状态,2015年1月15日,BTC价格跌至200美元左右,12月29日,BTC价格达400美元左右。

  2015年,美国方面,2015年1月26日,纽交所入股的Coinbase,获批成立比特币交易所,美国以纽约州为代表的比特币监管立法进程初步完成。2015年6月,纽约金融服务部门发布了最终版本的数字货币公司监管框架BitLicense。

  中国方面,从2013年12月5日,中国央行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》以后,对于比特币等加密货币的态度一直很明确,禁止金融机构提供比特币交易服务。

  日本方面,2015年8月,Mt.Gox首席执行官被捕,日本政府考虑比特币监管事宜。

  俄罗斯方面,2015年3月,俄罗斯副财政部长Alexei Moiseev发表最新声明,俄政府将执行去年八月份颁布的比特币禁令。

  英国方面,2015年3月,财政部发布数字货币相关报告,建议反洗钱法规将适用于英国的数字货币交易所,英国财政部将在会议中商议数字货币的监管模式,政府将与英国标准协会(BIS )以及数字货币行业共同制定一个“最佳”的监管框架。

  2014年 | 价格逐渐回落 全球监管整体趋严

  (2014年比特币价格走势)

  2014年1月6日,BTC价格为975美元,此后价格一直呈现低迷的走势,价格在300美元-600美元之间波动,12月30日收盘价格为314美元。

  价格的不断走低,加密货币市场体量小,受外界影响较小,价格的低迷导致新入场的投资者更少,更加促使了这种状况的出现。

  监管层面,美国、中国、日本、俄罗斯监管政策较为严格,英国较为宽松。

  美国方面,2014年6月,加州州长签署的AB—129法案指出,包括数字货币、积分、优惠券在内的美元替代品为合法货币;而纽约则对数字货币比较严格,12月18日将虚拟货币管理和比特币牌照相关法规编入《纽约金融服务法律法规》,开始实施对比特币的监管。

  中国方面,监管依旧。

  日本方面,2014年3月,日本内阁会议决定,禁止银行和证券公司从事比特币业务,但对比特币作出定性,并不采取对比特币交易的监管措施,同时对比特币购买的消费税征税上采取了灵活有弹性的政策;2014年6月,日本执政党自民党表示,决定暂时不监管比特币。

  俄罗斯方面,2014年2月,俄罗斯总检查长办公室发表声明,宣布在俄罗斯境内不得使用比特币;2014年8月,俄罗斯发布法案草案,提到了一系列的行政罚款,包括企业和公民发行创建或故意传播有关数字货币的制作或操作信息等。

  英国方面,2014年11月,英国财政部官员申明“数字货币以及数字货币交易所现在是不受英国监管的。”

  2013年 | 年底价格起飞 中国明确监管

  (2013年比特币价格走势)

  2013年5月4日BTC价格为91美元,随后价格在100美元左右波动,11月开始BTC价格开始迅速上涨,11月30日BTC最高价格达1149美元。

  2013年下半年比特币价格开始腾飞,受到各国的关注,监管政策也相继出台。

  中国方面,2013年12月5日,中国央行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》,明确了比特币的性质,认为比特币不是由货币当局发行,不具有法偿性与强制性等货币属性,因此并不是真正意义的货币。同时禁止金融机构提供比特币交易服务。此通知一经发布,比特币价格应声下跌,跌幅近50%。

  美国方面,不同州之间监管政策不一致,监管环境相对宽松。

  日本方面,2014年3月,日本内阁会议决定,禁止银行和证券公司从事比特币业务,但对比特币作出定性,并不采取对比特币交易的监管措施,同时对比特币购买的消费税征税上采取了灵活有弹性的政策。

  德国方面,2013年8月,德国宣布承认比特币的合法地位,并已纳入国家监管体系。德国是世界上首个承认比特币合法地位的国家。

  加拿大方面,2013年12月,世界上首个比特币ATM机在温哥华投入使用。很多美国本土的比特币创业者,由于美国国内不同州的法律监管问题,选择搬迁到加拿大创业。

  (2011-2012年比特币价格走势)

  2012年 | 比特币跌破2美元 首家比特币交易所落户法国

  2012年BTC价格从2011年的高点30美元的位置下跌,2月单枚价格跌破2美元,随后比特币此后长期处于低迷状态,2012年12月6日BTC价格回升至13.69美元。

  市场动态方面,2012年下半年欧洲召开第一节比特币会议;12月世界首家比特币交易所在法国成立;一些平台开始接受比特币,根据BitPay称,超过1000多家商户接受比特币支付。2011年4月,比特币价格第一次达到了1美元。

  2011 | 比特币与美元齐平 主流媒体开始关注

  2011年比特币不在是唯一的数字货币,随着价格的上涨,到10月份,市场上出现了9种加密货币,2月份BTC价格与美元价格齐平,6月BTC价格涨超30美元,比特币交易平台Mt.Gox爆发“黑客事件”,此后价格开始回落。

  2011年BTC价格之所以在短短几个月的时间,上涨了几十倍外部原因是,2011年3-4月比特币与英镑、巴西币、瑞波币兑换交易平台上线,福布斯等美国主流媒体报道比特币,比特币开始广泛的被人们关注。

  2010 | 100万个比特币被挖出 中本聪离开

  2010年100万个比特币被挖出,Papa Johns用10000比特币买了2个披萨,这也标志着比特币开始有价值,交换价值,为2011年BTC价格的上扬奠定了基础。当然2012年12月中本聪离开,留下了许多的悬念,无人知道他离开的原因。

  2009 | 50个比特币被挖出 比特币首次出现在现实中

  2009年1月中本聪在位于芬兰赫尔辛基的一个小型服务器上挖出了50个比特币,真正意义上的比特币出现,首个比特币客户端在2月9日发布,1月12日,Hal Finney成为第一个从中本聪那里得到比特币的人,比特币在现实中出现。

  2008 | 金融危机爆发 比特币问世

  2008年,全球爆发金融危机,公认的“比特币创始人”中本聪在这年发表了一篇《一种点对点的现金支付系统》的论文,阐述了他对电子货币的新构想,11月1日,比特币正式在网络上发行,比特币概念首次出现在人们视线中。

  其实比特币从2008到2018年发展这十年当中,从2013年比特币价格爆发开始,国家开始介入,监管政策相继出台,2018年加密货币市场迎来“大熊市”,全球监管形势更加严峻,但是监管并不是阻碍其发展,是将比特币、区块链等推向合规化发展之路。

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作者:币安交易平台
来源:币安交易平台

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