5个特色数字证券所需求的区块链

0x区块链  2019-03-13  区块链/区块链Blockchain栏目  

  

  用于数字证券的区块链技术正在开发中。目前,脱链验证器在弥合当前可用资源与数字证券民主化所需资源之间的差距方面发挥着核心作用。

  “数字证券”是使用区块链技术发行和/或交易的电子注册和可转让股权,债务和资产的统称。

  本文扩展了我认为应该在每个数字证券发行人/投资者的清单中的5个功能。其中一些功能很好,并且可以解除诸如降低成本等优势,而其他功能则是强制性的,可以防止故障。

1.隐私:缺少的成分。

  区块链以其公共分类账而闻名。但是,为了顺利使用区块链进行数字证券,引入隐私非常重要。请注意,证券是高度管制的产品,需要遵守由工作组强制执行的完善的合规模型。

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  世界上最完善的合规模型需要保护个人/客户数据并遵守隐私法规。它们有助于保护金融行业内的参与者免于泄露敏感信息并防止市场操纵。

  为了符合要求,另一个需要隐私的关键法规是欧洲的GDPR。为了遵守GDPR的“被遗忘的权利”(或被免除),最重要的是,分类账的公共信息是(呈现)匿名的。

  而且,隐私权不仅与欧洲企业有关,美国证券交易委员会的监管规定SP规定了美国的隐私要求。美国金融业监管局对SP法规进行了解释,并要求经纪自营商的政策和程序必须合理地设计为:

确保客户记录和信息的安全性和机密性;

防止任何预期的威胁或对客户记录和信息的安全性或完整性的危害; 和

防止未经授权访问或使用可能对任何客户造成重大伤害或不便的客户记录或信息。

  隐私实用性。
加密货币交易商监控钱包及其来往交易所的交易,以便为自己的个人利益进行大宗交易。例如:通过重新识别,持有BTC / BTCC的Mt.Gox钱包地址已经成为公众所知。如果比特币是受监管资产,则可能违反保密/客户信息。此外,在公共分类账上,监控交易的交易者可以进入有利的交易,而卖方获得不公平的价格

  在投资或发行数字证券之前,建议确定目标基础设施是否符合证券的隐私要求。

2.白名单 - 自动化。

  白名单是指确保数字货币不会落入不合格个人或实体手中的过程。

  证券不应流向不受法律框架支持的地区,并且仅由满足身份验证(例如:KYC / AML)要求的个人或实体进行交易。

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  在当前的数字证券生态系统中,有两种方法可以解决这个问题:

使用在可以执行敏感交易之前手动审查个人和实体的离线验证器。这重新引入了一个调解交易的中央机构;

使用具有智能合约功能的专业区块链基础设施,限制白名单个人和链上实体之间的交易。这样可以保留权力下放并加快交易流程,同时减少调解费用。

  仔细考虑身份验证的政策和程序。你想将此外包给第三方吗?如果是,你是否想要支付最高的调解费?记住使用智能合约并不意味着你不能外包特定任务,如身份验证。

  注意:我预计顶级身份验证服务提供商会开始将列入白名单/验证的地址作为服务进行销售。

3.限制 - 全面。

  白名单只是限制目录的一部分。必须始终遵守股东协议,公司法规和立法(如用于发行数字证券的指令或豁免)的权利。使用专家区块链基础设施,支持可以管理所有这些的智能合约,或使用脱链验证器。

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  举一个可能的限制的例子:

你是在豁免下发行的,并且为了防止其他法律要求在投资者基础上受到限制(SEC,2000投资者 ; AFM,150名投资者);

代币需要被锁定或归属(SEC,锁定);

股东不应拥有超过20%的已发行证券/投票权;

  仔细研究你的股东权利和法律要求,以确定哪些限制需要包含在管理它们的智能合约中并评估合适性。

4.错误消息 - ELI5这个。

  技术娴熟是数字证券的投资者吗?并且,区块链专家在进行财务审计时是否需要参与其中?专业区块链基础设施应支持可理解的错误消息。它将节省宝贵的时间来计算错误并改善审计跟踪。

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  此外,建议找到一个允许用户查询区块链并确定交易是否在启动之前完成的基础架构。

  新技术可能是可怕的,也是进入投资的障碍。该技术的可用性是一个重要的考虑因素。

5.可控标准 - 必要性?

  最后一个功能是可控标准。可控制的标准使发行方能够控制所有数字证券,无论它们在何处,并强制转移它们。此外,功能可以包括在整个区块链中暂停/冻结特定类别的数字证券的交易。尽管所有数字资产可能不需要这些功能,但对于大多数数据资产而言,要求:

如果丢失对钱包的访问,则恢复数字证券。

遵守法院关于强制转移的请求。

行使权利,使大多数股东能够迫使少数股东加入公司的销售。

在公司上市时检索证券。

  由于强制交易是具有高影响力的行为,因此系统有理由防止冲动或未经授权的行为。阈值签名是一种可能的解决方案,需要多方在执行强制事务之前进行签名。

  考虑交易对手和黑客风险。在证券的整个生命周期内对业务连续性的管理方式进行全面检查。警惕具有单点故障的设置,例如发行人的完全和唯一权限,以强制交易而不可能进行干预。

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  文章来源:0xzx.com (0x资讯)

  

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