区块链迷思(part2)

梦世界  2019-01-12  区块链/区块链Blockchain栏目  

  比特币价格由2017年12月的2w美元最高点,到今年一月3800左右,跌去了超过80%,市值蒸发接近2万亿人民币,如果按照A股股票计算,相当于跌去两个巅峰时期的茅台厂。

金融视角下的区块链

  说到区块链,就不能不提比特币,世间本没有区块链,吹比特币的人多了,才把它的技术原理提取出来,这才取名区块链,所以是现有的比特币,才有的区块链,区块链要叫比特币一声爹。

  比特币是目前为止最有影响力,最广为人知的区块链项目,大家也都认为比特币开启了电子货币的全球化进程,但使用了区块链的比特币真的能够成为电子货币?并且替代掉现有的法币么?虽然很多国家已经开始支持比特币作为支付手段,其中澳大利亚、瑞典是明确定义比特币为货币的国家,法国和日本是明确认定比特币为合法的支付手段,网上也有一些使用比特币作为支付手段在日本便利店购物的视频。看似比特币的使用已经畅通无阻了,但同样也有很多国家对比特币不太友好,比如印度尼西亚,孟加拉国,玻利维亚,厄瓜多尔,吉尔吉斯斯坦,这些明确认定比特币交易非法的国家,而且中国和韩国,还明令禁止了ICO。

数字货币问题

  众多国家态度不一,那么究竟比特币能不能成为未来的货币呢?我们可以先从货币的几个特征逐一分析一下:

价值尺度:货币的一个重要功能就是衡量价值,就好比一把尺子,多长是1cm,多长是1m,是有一个明确的标准而且相当稳定的。比特币在这方面基本没有什么优势,白天一个价,晚上一个价,今天一个鸡蛋1个比特币,明天就要2个了,这不是开玩笑么。

储藏手段:比特币的存储属性还是不错的,不会腐烂,不会篡改,但有一点比较麻烦,就是容易丢失,而且丢失了还就找不回来了,一般丢个银行密码也还能从银行柜台用身份证重置一下,比特币由于采用的公私钥加密技术,可是说丢就丢,再也找不回来了。

支付手段&流通手段:最后剩下一个支付和流通手段,因为本来需要携带现金才能进行的交易,变得可以使用手机就可以支付了,确实是比较方便的,只不过这样的手段比支付宝,微信支付又高明到哪里去呢?(虽然比特币确实做到去中心记录,避免了中心化集权所有可能导致的资金安全问题,但比特币也并不是十全十美,为了避免共识的分叉,使用比特币支付还是有要等待1个小时才能真正确认)

  所以当前技术条件下的比特币,是不具备成为一种货币的条件的,最起码现在的区块链不具备。除了不符合货币的基本要求外,还有一个重要的原因可能也会令比特币难以成为一种货币,这就是流动性。

比特币的流动性

   这是炎热小镇慵懒的一天。太阳高挂,街道无人,每个人都债台高筑,靠信用度日。
 这时,从外地来了一位有钱的旅客,他进了一家旅馆,拿出一张1000元钞票放在柜台,说想先看看房间,挑一间合适的过夜。
 就在此人上楼的时候,店主抓了这张1000元钞,跑到隔壁屠户那里支付了他欠的肉钱。
 屠夫有了1000元,横过马路付清了猪农的猪肉钱。
 猪农拿了1000元,出去付了他欠的饲料款。
 那个卖饲料的老兄,拿到1000元赶忙去付清他召妓的钱(经济不景气,当地的服务业也不得不提供信用服务)。
 有了1000元,这名妓女冲到旅馆付了她所欠的房钱。
 旅馆店主忙把这1000元放到柜台上,以免旅客下楼时起疑。
 此时那人正下楼来,拿起1000元,声称没一间满意的,他把钱收进口袋,走了……这一天,没有人生产了什么东西,也没有人得到什么东西,可全镇的债务都清了,大家很开心。

  这个故事是一个关于信债的故事,从某个角度上说明了信贷容易引发的危机,也说明了资金流动的重要性。

  众所周知,比特币的设计初衷是想成为数字黄金,所以刻意设计成了一种不可再生的资产,现在的比特币设计中,挖矿的酬劳是每4年减半,目前是每挖出一个区块奖励12.5个比特币,再过几年就要变成6.25了。并且为了避免通货膨胀问题,比特币协议数量上限为2100万个,挖到后面就没东西可挖了,而且流通量还越来越少,为啥呢,因为有人掉啊,前面就说私钥一掉,所有资产就再也找不回来了,在很多早期就参与比特币挖矿的程序猿们经常吹的一个nb就是:“当时我在公司搞了几个服务器挖矿,反正想着也就是玩一玩,那段时间挖了几万个比特币,最后离职的时候忘了把自己秘钥放到哪里去了,怎么也找不到了,就这样错过了成为千万富翁的机会”,估计也有一部分说这话的人是真的,因为比特币的秘钥确实很难记,基本没有人可以不靠其他工具来记忆。

  按照这样的推理,到2140年左右,比特币就不能通过挖矿产生收益了,大批矿场失去了参与记账的动力,势必慢慢退出,整个系统节点变少之后,背后的信任也会降低,为了维持足够的节点还在系统中,只能提高交易的手续费,即每个出块节点会获取打包交易内的总额的一定百分比的手续费,这就很类似银行的玩法了,但手续费肯定会比银行高(因为大量节点的计算耗电成本就很高),过高的手续费会进一步降低交易量,这样比特币可能就变成了真的“数字黄金”,基本可以退出流通市场了。

  另一个值得注意的是,比特币不能提供信贷,所有的交易都是实时发生的,添加了智能合约的区块链更是如此,一旦形成支付条件则立即执行转账,这对于很多乙方来说看似不错,但从整个大的经济体来看,整个社会的进步步伐可能会慢上很多,做金融行业的必定明白其中道理。

ICO的兴起

  首次代币发行(英语:Initial Coin Offering,简称ICO)也称首次代币发售区块链众筹,是用区块链把使用权和加密货币合二为一,来为开发、维护、交换相关产品或者服务的项目进行融资的方式。从证券界的IPO(Initial Public Offering),即首次公开募股演变而来。

  ICO是个什么东西,说直白点,就是一个团队宣称自己有一个项目(一开始还是跟区块链相关的,后面直接随便编个项目就来了),但是手头比较紧,需要钱,然后用区块链的方式发行了一种数字币,让大家用真金白银买一点,当做融资,因为区块链的货币还是有一定数据安全性的(这种安全性是建立在完全符合第一部分所描述的技术之上的,但可惜的是目前市面上没有几个项目能做到真正的安全),所以大家可以放心,等项目落地赚了钱,大家就都是股东,等着上市套现就行了。

  但其实发币这个事情也是很简单一个事情,拿比特币源码改一套配置文件就是一套币,再加个APP钱包什么的,在技术人眼中也不算什么太困难的事情(以太坊发币也不难,现在好像都可以一键发币了,太没技术含量),用行外话简单解释就是桌游店里一桌子几十号人玩着大富翁呢,叫嚣这要把大富翁里的钱拿到现实中消费,居然还慢慢有人信了,纷纷加入大富翁,旁边人看了觉得太tmsb了,又拿来一套大富翁,稍微改了下规则,琢磨怎么再忽悠一群人加入进来[1],大概是这样。

区块链货币之路

  可以看得出来,比特币现在有很多问题,区块链本身也有很多问题,那从技术上能不能解决呢?这就回到第一部分,怎么能够在满足区块链基本技术框架下,构造一个符合使用习惯的,符合金融原理的新应用,这本来应该是技术发展的正确方向,结果却是大家在发币的道路上越走越远。

  虽然区块链技术目前还面临着诸多问题,但比特币的去中心化特性以及无法篡改的特点,再加上能够自动执行的智能合约作为扩展,已经开始诱使人们臆想未来的数字资产社会了……

  比尔盖茨去世的时候,按照他的遗嘱,他的遗产被分给了地球上的每一个人,每人分得了价值大约 10 美金的比特币。这些乐善好施的富豪们,在他们去世之前就已经将欲分配的财产转换成了数字货币,并设定好了分配方案。很明显,他们的这些举动加深了人们对数字货币的认知。渐渐地,更多的亿万富翁加入了这一行列,尽管他们彼此的分配方案迥异,不同的方案涉及了包括年龄,地域,性别,种族甚至性取向等等在内的不同的因素。不过,好消息是,你不需要关心这些分配方案的细节。一旦包含了你个人身份信息的公共支出账户设立成功,它就会根据这些信息自动检查你会被哪些方案惠及,并自动获取属于你的这些资金。

  摘自——《区块链技术普及的未来世界》

"我们往往高估一两年的发展而低估未来十年的变化"——比尔盖茨

  [1]: 当然,这两套的大富翁货币无法互通,是独立的系统

区块链迷思(part1)

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作者:水镜九奇
来源:梦世界

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